Η «κρυπτοφιλική» νεοτράπεζα Revolut δήλωσε ότι απέτρεψε απώλειες εκατομμυρίων δολαρίων από δυνητικά δόλιες κρυπτονομισματικές μεταφορές τους τελευταίους τρεις μήνες.
Σύμφωνα με το Cointelegraph, η Revolut ανέφερε στις 7 Οκτωβρίου ότι μπλόκαρε έως και 13,5 εκατομμύρια δολάρια σε «δυνητικά δόλιες κρυπτονομισματικές μεταφορές» μεταξύ 1 Ιουνίου και 1 Σεπτεμβρίου 2024, σύμφωνα με μια ανακοίνωση που εστάλη στο Cointelegraph.
«Η προληπτική προσέγγιση της εταιρείας οδήγησε στη σημαντική ενίσχυση των μέτρων ασφαλείας για τα κρυπτονομίσματα, γεγονός που οδήγησε σε αύξηση των δυνητικών απατών που έχουν αποτραπεί», ανέφερε η Revolut.
Η Revolut εκτίμησε ότι έσωσε τους πελάτες της από πάνω από 590 εκατομμύρια δολάρια σε δυνητικά δόλιες συναλλαγές το 2023, σύμφωνα με τον Woody Malouf, επικεφαλής του οικονομικού εγκλήματος και της απάτης της εταιρείας.
Ο Malouf διευκρίνισε ότι τέτοιες περιπτώσεις δυνητικής απάτης περιλαμβάνουν σχήματα όπως απάτες με τη χρήση διασημοτήτων, deepfakes και απάτες που παράγονται μέσω τεχνητής νοημοσύνης.
«Το εννοούμε όταν λέμε ότι λαμβάνουμε την ασφάλεια σοβαρά — και αυτό περιλαμβάνει απολύτως τα κρυπτονομίσματα», δήλωσε ο επικεφαλής.
Διευκρίνισε ότι τα μέτρα ασφαλείας της Revolut περιλαμβάνουν την παρακολούθηση μοτίβων ύποπτης δραστηριότητας, την αυθεντικοποίηση δύο παραγόντων και την «βραβευμένη υποστήριξη» που είναι διαθέσιμη 24/7.
Ο μηχανισμός πρόληψης απάτης για τα κρυπτονομίσματα της Revolut στοχεύει στην προστασία των επενδυτών με την αποστολή προειδοποιήσεων στους χρήστες για πιθανές ύποπτες συναλλαγές.
Όταν οι πελάτες ξεκινούν μια κρυπτονομισματική μεταφορά, οι αλγόριθμοι της Revolut παρακολουθούν την μεταφορά σε πραγματικό χρόνο και παρέχουν ειδοποιήσεις μέσα στην εφαρμογή αν το σύστημα ανιχνεύσει ύποπτη δραστηριότητα.
«Το σύστημα της Revolut είναι σχεδιασμένο να διαχειρίζεται αποτελεσματικά γνήσιες μεταφορές», ανέφερε η εταιρεία, προσθέτοντας ότι η πλατφόρμα ολοκλήρωσε το 92% όλων των κρυπτονομισματικών συναλλαγών χωρίς να χρειάζεται επιπλέον πληροφορίες από τον χρήστη.
«Για το υπόλοιπο 8%, ήταν απαραίτητες πρόσθετες αναθεωρήσεις για να διασφαλιστεί η συμμόρφωση με τους κανονισμούς πρόληψης απάτης, τις νομοθεσίες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και άλλες δικλείδες ασφαλείας», δήλωσε η Revolut, προσθέτοντας: «Μόνο 1 στις 5.000 μεταφορές οδηγεί σε κλείσιμο λογαριασμού μετά από περαιτέρω αναθεώρηση — ποσοστό μικρότερο από 0,02%.»
Ο Emil Urmanshin, διευθυντής κρυπτονομισμάτων και νέων στοιχημάτων στη Revolut, δήλωσε ότι η πλατφόρμα «συνεχώς βελτιώνει» τη διαδικασία μεταφορών της από την έναρξη των κρυπτονομισματικών αναλήψεων και καταθέσεων.
Δήλωσε: «Ακολουθούμε αυστηρούς οικονομικούς κανονισμούς για να δημιουργήσουμε ένα ασφαλές περιβάλλον για όλες τις κρυπτονομισματικές συναλλαγές των πελατών μας. Αυτό ξεκινά από τη στιγμή που εγγράφονται — παρακολουθώντας μοτίβα ύποπτης δραστηριότητας έως τους ελέγχους ταυτότητας και τη χρήση αυθεντικοποίησης δύο παραγόντων.»
Η Revolut παρέχει επίσης ένα επιπλέον επίπεδο βιομετρικής προστασίας με τη λειτουργία «Προστασία Πλούτου».
Αυτή η λειτουργία, που είναι απενεργοποιημένη από προεπιλογή, επιτρέπει στους χρήστες να προχωρούν σε αναλήψεις μόνο με την απαίτηση επαλήθευσης μέσω selfie.
Το Cointelegraph ζήτησε από τη Revolut σχόλιο σχετικά με τη διαδικασία ταυτοποίησης ύποπτης κρυπτονομισματικής δραστηριότητας στην πλατφόρμα της, αλλά δεν έλαβε απάντηση μέχρι τη δημοσίευση.
Η πιο πρόσφατη ενημέρωση της Revolut σχετικά με τις προσπάθειες για την καταπολέμηση της απάτης στα κρυπτονομίσματα ήρθε λίγο μετά την έκκληση της εταιρείας προς τη Meta του Mark Zuckerberg να μοιραστεί το κόστος αποζημίωσης των θυμάτων απάτης και την κριτική που άσκησε για τις προσπάθειές της στην πρόληψη της απάτης.
Η νεοτράπεζα υποστήριξε ότι οι πλατφόρμες της Meta «παραμένουν η κύρια πηγή όλων των απατών» που αναφέρθηκαν στη Revolut το πρώτο τρίμηνο του 2024, αντιπροσωπεύοντας το 62%.
Το Bloomberg ανέφερε τον Σεπτέμβριο ότι η Revolut δέχθηκε πυρά το 2024 λόγω της αύξησης των καταγγελιών για απάτες, με κάποιους επενδυτές να χάνουν έως και 14.000 δολάρια λόγω απατών μέσω των λογαριασμών τους στη Revolut.
Η Guardian ανέφερε επίσης τον Απρίλιο του 2024 για έναν επενδυτή που έχασε 40.000 λίρες (52.300 δολάρια) στη Revolut λόγω απάτης, με τη Revolut να απορρίπτει την αίτηση αποζημίωσης.
