Γερουσιαστές στην πολιτεία Wisconsin,σύμφωνα με το cointelegraph.com, κατέθεσαν ταυτόσημο νομοσχέδιο που συνοδεύει προηγούμενη νομοθετική πρόταση στην Κάτω Βουλή, με στόχο την αυστηρή ρύθμιση των crypto ATMs.
Η Γερουσιαστής Kelda Roys, μαζί με έξι ακόμη Δημοκρατικούς εκπροσώπους, κατέθεσε τη Δευτέρα το Senate Bill 386 ως συνοδευτική νομοθεσία του Assembly Bill 384, που είχε εισαγάγει στις 31 Ιουλίου ο Δημοκρατικός βουλευτής Ryan Spaude.
Με βάση τις δύο ίδιες προτάσεις νόμου, οι διαχειριστές crypto ATMs ή περιπτέρων θα πρέπει να διαθέτουν άδεια μεταφοράς χρημάτων για να δραστηριοποιούνται στην πολιτεία και να συλλέγουν στοιχεία ταυτοποίησης των χρηστών, όπως ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, αριθμό ταυτότητας, διεύθυνση και email.
Η ταυτόχρονη κατάθεση ίδιων νομοσχεδίων και στα δύο νομοθετικά σώματα αποτελεί τακτική για την αύξηση της πιθανότητας ψήφισης και την επιτάχυνση της διαδικασίας, καθώς η Γερουσία και η Κάτω Βουλή μπορούν να τα εξετάσουν παράλληλα.
Το Wisconsin θέλει να προειδοποιήσει τους χρήστες crypto ATMs
Σύμφωνα με τις προτάσεις νόμου, οι διαχειριστές θα πρέπει να συλλέγουν κρατικό έγγραφο ταυτοποίησης (π.χ. διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης) και να τραβούν φωτογραφία του πελάτη.
Η ταυτοποίηση της ταυτότητας θα απαιτείται για κάθε συναλλαγή, ενώ οι χρήστες θα περιορίζονται σε συναλλαγές έως 1.000 δολάρια την ημέρα.
Επιπλέον, οι μηχανές θα πρέπει να φέρουν προειδοποιητικές επισημάνσεις για πιθανή απάτη, «εντός του οπτικού πεδίου του πελάτη» στο μπροστινό μέρος του μηχανήματος.
Τα crypto ATMs χρεώνουν συνήθως υψηλότερες προμήθειες σε σχέση με τα διαδικτυακά ανταλλακτήρια. Το νομοσχέδιο προτείνει ανώτατο όριο χρέωσης είτε στα 5 δολάρια είτε στο 3% της αξίας της συναλλαγής, όποιο ποσό είναι μεγαλύτερο.
Οι διαχειριστές θα υποχρεούνται να επιστρέφουν πλήρως τα χρήματα σε πελάτες εάν ένα ATM χρησιμοποιηθεί για δόλια συναλλαγή (π.χ. προς scammer) ή εάν η επιβολή του νόμου επιβεβαιώσει εντός 30 ημερών ότι η συναλλαγή ήταν απάτη.
Προειδοποίηση της FinCEN για απάτες μέσω crypto ATMs
Στις 4 Αυγούστου, το Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ εξέδωσε ειδοποίηση προς τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, ζητώντας να αναφέρουν ύποπτες συναλλαγές μέσω crypto ATMs.
«Οι εγκληματίες είναι ασταμάτητοι στις προσπάθειές τους να κλέψουν χρήματα από τα θύματα και έχουν μάθει να εκμεταλλεύονται καινοτόμες τεχνολογίες, όπως τα περίπτερα CVC (convertible virtual currency)», δήλωσε η Διευθύντρια της FinCEN, Andrea Gacki.
Η FinCEN εντόπισε την απάτη, το κυβερνοέγκλημα και το εμπόριο ναρκωτικών ως τις τρεις βασικές παράνομες δραστηριότητες που διενεργούνται μέσω crypto ATMs, ενώ επεσήμανε ότι οι ηλικιωμένοι είναι πιο ευάλωτοι σε scams από δράστες που προσποιούνται ότι είναι τραπεζικοί υπάλληλοι, τεχνικοί υποστήριξης ή εκπρόσωποι εξυπηρέτησης πελατών.
Παγκόσμια καταστολή στα crypto ATMs
Τα crypto ATMs βρίσκονται στο στόχαστρο ρυθμιστικών αρχών παγκοσμίως λόγω ανησυχιών για χρήση τους σε εγκληματικές δραστηριότητες.
Στις 17 Ιουλίου, η Νέα Ζηλανδία απαγόρευσε τα crypto ATMs σε όλη τη χώρα, επικαλούμενη τη χρήση τους σε ξέπλυμα χρήματος και χρηματοδότηση εγκλήματος.
Το Ηνωμένο Βασίλειο επίσης έλαβε μέτρα, κατάσχοντας επτά crypto ATMs και συλλαμβάνοντας δύο άτομα στο νοτιοδυτικό Λονδίνο τον Ιούλιο με υποψίες για ξέπλυμα χρήματος και παράνομη λειτουργία ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων.
Ακόμη και το Grosse Pointe Farms, μια μικρή πόλη έξω από το Ντιτρόιτ του Μίσιγκαν, ψήφισε προληπτικά κανονισμό για τα crypto ATMs, παρότι δεν διαθέτει κανένα.
