Σήμερα σκέφτηκα να γράψω ένα άρθρο σχετικά με το πώς μετατρέπουμε ή μεταφέρουμε τα χρήματά μας σε κρυπτονομίσματα. Ωστόσο, διαπίστωσα ότι ένα μεγάλο βήμα στο μυαλό πολλών υποψήφιων επενδυτών θα είναι το Know Your Customer (KYC), οπότε θεώρησα σκόπιμο να κάνω ένα ξεχωριστό άρθρο για αυτό.
Τι είναι το KYC;
Το Know Your Customer (Να Γνωρίζεις τον Πελάτη Σου) είναι μια διαδικασία κατά την οποία δίνεις τα προσωπικά σου στοιχεία μαζί με κάποιο έγγραφο πιστοποίησης σε φωτογραφία (ταυτότητα, διαβατήριο, ή δίπλωμα οδήγησης νέου τύπου), και συνήθως σου ζητούν να βγάλεις και μια φωτογραφία του προσώπου σου.
Γιατί χρειάζεται;
Τα ανταλλακτήρια και άλλοι πάροχοι που προσφέρουν τη δυνατότητα να μετατρέψεις τα ευρώ ή δολάρια σου σε κρυπτονομίσματα πρέπει να λάβουν μέτρα ώστε, σε περίπτωση που εσύ ή το πορτοφόλι σου εμπλακεί σε παράνομες δραστηριότητες, και τους ζητηθεί από τις διωκτικές αρχές, να μπορούν να παρέχουν τα στοιχεία του ατόμου στο οποίο παρείχαν οικονομικές υπηρεσίες. Είναι κοινή πρακτική στον χώρο των επενδύσεων και οικονομικών συναλλαγών, στην προσπάθεια καταπολέμησης του μαύρου χρήματος αλλά και αποποίησης της ευθύνης των παρόχων οικονομικών υπηρεσιών.
Είναι ασφαλές;
Είναι τόσο ασφαλές όσο όταν ανοίγουμε λογαριασμό τράπεζας και μας βγάζουν φωτοτυπία την ταυτότητα. Κάθε τι που κάνουμε διαδικτυακά πρέπει να ελαχιστοποιούμε το ρίσκο μας. Πώς το πετυχαίνουμε αυτό; Με το να χρησιμοποιούμε μεγάλους αναγνωρισμένους παρόχους οικονομικών υπηρεσιών, π.χ. Binance, Metamask, Kraken, Coinbase, οι οποίοι με τη σειρά τους χρησιμοποιούν κάποιον αξιόπιστο πάροχο υπηρεσιών KYC για τους πελάτες τους.
Μπορώ να το αποφύγω;
Πρακτικά, ναι. Πολλοί μικροί πάροχοι οικονομικών υπηρεσιών επιτρέπουν οικονομικές συναλλαγές μέχρι ενός ορίου χωρίς KYC. Επίσης, υπάρχει η επιλογή συναλλαγής χέρι με χέρι, η οποία όμως, όταν μιλάμε για επενδύσεις, είναι το χειρότερο που μπορείς να κάνεις, καθώς δεν θα μπορείς να δικαιολογήσεις τα κέρδη από αυτήν τη δραστηριότητα. Θα σύστηνα να συνεργάζεστε μόνο με μεγάλους παρόχους οικονομικών υπηρεσιών, αφού οι μικροί είναι πιο πιθανό να κλείσουν ή να έχουν ζητήματα ασφάλειας. Κατά συνέπεια, περάστε τη διαδικασία του KYC.
Ολόκληρη τη στήλη “Crypto 101” μπορείτε να τη βρείτε εδώ: https://blockchaintimes.tv/tag/crypto-101/
Εάν χρειαστείς οποιαδήποτε βοήθεια μην διστάσεις να επικοινωνήσεις μαζί μου με έναν από τους παρακάτω τρόπους:
- LinkedIn: Stavros Papadakis
- Telegram: Nottheonetoday
- Twitter: @GrRskmn
English Version of the Article: https://medium.com/@riskman/crypto-101-what-is-kyc-why-is-it-needed-is-it-safe-31cdad332f76
