Η BCB Group, μια εταιρεία επεξεργασίας πληρωμών που συνδέει τις κρυπτονομισματικές εταιρείες με το τραπεζικό σύστημα, υπήρξε αντικείμενο έρευνας από τον χρηματοοικονομικό ρυθμιστή του Ηνωμένου Βασιλείου, η οποία έχει πλέον κλείσει, σύμφωνα με δύο άτομα που έχουν γνώση του θέματος.
Σύμφωνα με το Coindesk, η Financial Conduct Authority (FCA) έδωσε στη BCB μια ειδοποίηση s166 στα τέλη του περασμένου έτους. Η έρευνα έχει πλέον ολοκληρωθεί με τρόπο που μια πηγή κοντά στην BCB χαρακτήρισε θετικό για την εταιρεία.
Η BCB βρίσκεται σε εποικοδομητικές συζητήσεις με τον ρυθμιστή σχετικά με την επέκταση της άδειάς της, πρόσθεσε ένα τρίτο άτομο.
«Η BCB Group έχει από πάντα υιοθετήσει μια προσέγγιση πρώτης προτεραιότητας στη συμμόρφωση στις επιχειρηματικές της δραστηριότητες και συνεχίζει να το κάνει», δήλωσε ο Oliver Tonkin, διευθύνων σύμβουλος της BCB, σε σχολιασμό του μέσω email.
«Έχουμε τακτικό, ανοιχτό και διαφανές διάλογο με όλους τους ρυθμιστές μας σε όλες τις αδειοδοτημένες επιχειρήσεις μας και από την οπτική μας είμαστε σε καλή κατάσταση μαζί τους όλους. Η εμπλοκή μας με την FCA συνεχίζει να είναι θετική και πρόσφατα λάβαμε το πράσινο φως για να επεκτείνουμε την κανονιστική μας παρουσία στο Ηνωμένο Βασίλειο, αν το επιθυμούμε», πρόσθεσε.
Οι εταιρείες πληρωμών όπως η BCB είναι σημαντικοί μεσάζοντες στο οικοσύστημα ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, ιδίως μετά την κατάρρευση αρκετών τραπεζών που υποστηρίζουν κρυπτονομίσματα στις Η.Π.Α. πέρυσι.
Παρέχουν τραπεζικές υποδομές σε ορισμένα από τα μεγαλύτερα ιδρύματα του τομέα ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, συμπεριλαμβανομένων ανταλλακτηρίων όπως τα Bitstamp, Crypto.com, Gemini και Kraken.
Δεν είναι σαφές ποιο είδους έρευνα αντιμετώπισε η BCB. Μια ανασκόπηση s166 μπορεί να ενεργοποιηθεί από την FCA για διάφορους λόγους.
Μπορεί να υπάρχουν ανησυχίες σχετικά με τις κανονιστικές απαιτήσεις μιας εταιρείας και αν συμμορφώνεται με συγκεκριμένους κανόνες. Ο ρυθμιστής θα μπορούσε να είναι ανήσυχος για πιθανές ανησυχίες κακής συμπεριφοράς.
Η εποπτική αρχή μπορεί επίσης να έχει ανησυχίες σχετικά με τις διαδικασίες διαχείρισης κινδύνων μιας εταιρείας και τη χρηματοοικονομική της σταθερότητα. Εάν η FCA υποπτεύεται κατάχρηση αγοράς ή κακή συμπεριφορά, μπορεί επίσης να ξεκινήσει μια έρευνα.
Η BCB δεν είναι μοναδική περίπτωση, καθώς η FCA εκδίδει περίπου 50 από αυτές τις ειδοποιήσεις σε εταιρείες στο Ηνωμένο Βασίλειο κάθε χρόνο.
Η Natasha Powell, πρώην επικεφαλής υπεύθυνη συμμόρφωσης της BCB, παραιτήθηκε πρόσφατα από την επιχείρηση, όπως ανέφερε το CoinDesk.
Θα ενταχθεί στην κρυπτονομισματικό ανταλλακτήριο Kraken ως επικεφαλής συμμόρφωσης Η.Β. τον Νοέμβριο.
Η Powell θα διατηρήσει ακόμη συνδέσεις με την BCB και θα συνεχίσει να υποστηρίζει την ομάδα ως μη εκτελεστικός διευθυντής της BCB Payments Ltd., της αδειοδοτημένης επιχείρησης πληρωμών του Ηνωμένου Βασιλείου.
Ο επεξεργαστής πληρωμών πρόσφατα έλαβε πρόταση εξαγοράς από έναν μη καθορισμένο επενδυτή, όπως αποκάλυψε το CoinDesk τον περασμένο μήνα.
Το ενδιαφέρον για την εξαγορά προήλθε από τον πιθανό αποκτών ενώ η BCB διερευνούσε μια σειρά B χρηματοδότησης, σύμφωνα με άτομα που γνωρίζουν το θέμα.