Η Federal Reserve ανέφερε ότι πραγματοποίησε έλεγχο στην United Texas Bank τον Μάιο του 2023 και διαπίστωσε ελλείψεις στη διακυβέρνηση της τράπεζας, καθώς και στην εποπτεία από το διοικητικό συμβούλιο και τη διοίκηση της τράπεζας.
Σύμφωνα με το The Block,
η United Texas Bank, η οποία έχει δεσμούς με τη βιομηχανία των κρυπτονομισμάτων, αντιμετωπίζει “σημαντικές ελλείψεις” σχετικά με τους πελάτες που ασχολούνται με κρυπτονομίσματα και τη διαχείριση κινδύνων της τράπεζας, σύμφωνα με την Federal Reserve.
Η κεντρική τράπεζα ανέφερε ότι πραγματοποίησε έλεγχο στην τράπεζα του Ντάλας τον Μάιο του 2023 και διαπίστωσε αυτά τα προβλήματα στη διακυβέρνηση, καθώς και στην εποπτεία από το διοικητικό συμβούλιο και τη διοίκηση της τράπεζας.
Σύμφωνα με την εντολή παύσης και αποχής που εκδόθηκε την Τετάρτη, η τράπεζα παρουσίασε σημαντικές ελλείψεις σχετικά με τις τραπεζικές υπηρεσίες ξένων ανταποκριτών και τους πελάτες που ασχολούνται με κρυπτονομίσματα, ειδικά στη διαχείριση κινδύνων και τη συμμόρφωση με νόμους κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML).
Τόσο η Federal Reserve όσο και η τράπεζα συμφώνησαν στην έκδοση της εντολής.
Έκτοτε, η United Texas Bank έχει λάβει μέτρα για την ενίσχυση του προγράμματος της κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και του Bank Secrecy Act.
Το επόμενο βήμα για το διοικητικό συμβούλιο της τράπεζας είναι να υποβάλει ένα σχέδιο ενίσχυσης της εποπτείας για τη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις του BSA/AML, καθώς και να υποβάλει σχέδιο για την αλλαγή του προγράμματος customer due diligence, μεταξύ άλλων.
Η United Texas Bank συνεργάστηκε στο παρελθόν με εταιρείες κρυπτονομισμάτων, όπως το Stellar Foundation και το USDC της Circle.
Η MoneyGram συνεργάστηκε με τη Stellar το 2021 για να επιτρέψει πληρωμές κρυπτονομισμάτων σε τοπικά νομίσματα, με την United Texas Bank να λειτουργεί ως τράπεζα διακανονισμού μεταξύ της Circle και της MoneyGram.
Αυτή είναι η δεύτερη φορά μέσα σε έναν μήνα που η Federal Reserve εκδίδει ενέργειες επιβολής κατά μιας τράπεζας που σχετίζεται με τα κρυπτονομίσματα.
Τον Αύγουστο, η Fed βρήκε “σημαντικές ελλείψεις” στη διαχείριση κινδύνων και τη συμμόρφωση της Customers Bancorp, Inc. με τους νόμους κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
